Научный архив: статьи

Целью данной статьи является рассмотрение способов совершения мошенничества, которые представляют особый интерес, поскольку их разнообразие открывает широкие «перспективы» для изучения, в том числе следователями, ведущими расследования дел данной категории. Масштабы деятельности преступников раскрываются именно посредством способа совершения, поскольку его эффективность позволяет получить максимальную прибыль, а легальный, на первый взгляд, характер этой деятельности дает возможность длительного ее существования. Авторы приводят различные классификации, предложенные правоведами разных периодов времени, поскольку наблюдаются разные тенденции в способах мошенничества. Сегодня наблюдается рост мошенничества в сфере компьютерных и интернет-технологий, взломы аккаунтов и личных кабинетов онлайн-банков. А какие-то 20 лет назад мошенники не гнушались продажей подделок антиквариата, драгоценностей и т. п. При этом «забытые» виды мошенничества периодически «вспоминаются» и сегодня, и обычные люди легко поддаются на эти схемы. Выводы: Широкий спектр способов совершения мошенничества позволяет преступникам «орудовать» как на рынке вещевом, так и на финансовом. Амбиции отдельных лиц настолько велики, что мошенничество совершается в особо крупных размерах, а пострадавшими начинают выступать уже тысячи людей, примером чего являются жертвы финансовых пирамид, обманутые дольщики и пр. Нередко потерпевшими выступают даже известные люди, артисты, которые попадаются на покупке поддельных драгоценностей или брендовых вещей. Мошенники не гнушаются даже тем, что готовы лишить людей последнего жилья или различных сертификатов, для этого предназначенных, таких как жилищные или материнские. К сожалению, достаточно низкий уровень жизни граждан нашей страны нередко подталкивает их получение легких денег, которые предлагают мошенники поэтому люди «ведутся» на беспроигрышные лотереи, рекламные акции, бесплатное обслуживание, подарки и прочее, где результатом становятся оформление многомиллионных кредитов, и потеря имущества. Отдельного внимания требует мошенничество в сфере цифровых и компьютерных технологий: кардинг, фишинг, блокировка устройств посредством вредоносных рассылок, взлом аккаунтов и банковских приложений - это лишь малая толика способов мошенничества.

Целью исследования является разработка научно обоснованной криминологической концепции мошенничества в глобальной сети Интернет, и выдвижение на этой основе практических предложений по предупреждению указанного явления, складывающихся в единую систему. Задачи исследования состоят в исследовании преступлений в глобальной сети Интернет, как специфического противоправного явления, и особых форм социальной реакции на него, складывающиеся в виде общественных отношений. Выводы: преступления в киберпространстве представляют собой любое по характеру действия, связанное с изменением компьютерных данных, либо вмешательство в функционирование компьютерной системы, влекущее за собой лишение другого лица собственности. Отсюда, основным непосредственным объектом мошенничества выступают охраняемые уголовным законом общественные отношения в сфере собственности, а к предметам посягательства следует отнести имущество, в том числе безналичные и электронные деньги. В целях осуществления результативного предупреждения мошенничества, совершаемого с использованием информационно-телекоммуникационной среды, необходимо эффективное применение уголовно-правовых норм.

Статья посвящена практически значимым и основополагающим аспектам в расследовании мошенничества в сфере кредитования - анализу следственных версий и следственных ситуаций. Эти два составляющих задают направление расследования и влияют на его динамичность. В ситуациях расследования кредитного мошенничества сказанное приобретает особую важность, поскольку кредитные мошенники быстро устраняют следы преступления и оперативно реализуют похищенное имущество. Более того, рост преступлений в сфере кредитования растет стремительными темпами, кредитные мошенники адаптируются к современным реалиям, изобретают и совершенствуют способы хищения кредитных средств, что создает угрозу как экономической безопасности страны, так и развитию торговли. Верное понимание типичных следственных ситуаций, логически грамотное построение следственных версий позволит оперативно начать процесс расследования кредитного мошенничества, структурированно подойти к производству следственных действий. Благодаря обобщению и систематизации богатого опыт ученых-криминалистов по вопросу выдвижения следственных версий и оценке следственных ситуаций, складывающихся на первоначальном этапе расследования преступления, авторам настоящей статьи удалось предложить актуальную на сегодняшний момент типизацию следственных ситуаций, учитывающей реалии сферы кредитования и способности следственных органов в расследовании кредитного мошенничества. Целью исследования является: изучение проблем, связанных с расследованием мошенничества в сфере кредитования, изучение наиболее вероятных следственных ситуаций, возникающих при расследовании указанного преступления; типизация следственных ситуаций, складывающихся на первоначальном этапе расследования кредитного мошенничества. Результаты проведенного исследования позволили выявить проблемные аспекты в расследовании кредитного мошенничества и разработать авторские критерии по типизации следственных ситуаций, складывающихся на первоначальном этапе расследования мошенничества в сфере кредитования. В частности, за основу классификации следственных ситуаций взято: наличие информации о субъекте преступного посягательства; совокупность имеющихся у следователя сведений о характере и объеме недостоверных данных, предоставленных от злоумышленника кредитору для получения ссудных средств. Посредством анализа типичных следственных ситуаций первоначального этапа расследования кредитного мошенничества удалось определить как закономерности преступной деятельности, так и алгоритм действий следователя по организации расследования преступления.

В статье рассматривается проблема - оценки реальности угрозы и ее значения для разграничения вымогательства и покушения на мошенничество, совершаемых с использованием информационно-коммуникационных сетей (далее - ИКС). Использование преступниками ИКС при передаче угрозы затрудняет оценку ее реальности, в связи с чем, в судебно-следственной практике возникают трудности при квалификации. Цель исследования: предложить правило квалификации вымогательства и покушения на мошенничество, совершаемых с использованием ИКС, связанное с оценкой реальности угрозы. Методы исследования: для изучения реальности угрозы и ее значения при квалификации вымогательства и покушения на мошенничество, совершаемых с использованием ИКС, применялся метод опроса (Всего опрошено 20 сотрудников органов предварительного расследования г. Уфы Республики Башкортостан); для установления критериев реальности угрозы применялся метод анализа. Ключевые выводы: Реальность как признак угрозы имеет существенное значение при разграничении вымогательства и покушения на мошенничество, совершаемых с использованием информационно-коммуникационных сетей. Использование преступниками ИКС при передаче угрозы затрудняет оценку ее реальности, в связи с чем, угроза в судебно-следственной практике рассматривается в качестве способа обмана. В связи с чем, необходимо внести дополнительное разъяснение в Постановление Пленума Верховного суда РФ (далее - ППВС РФ) от 17 декабря 2015 г. №56 относительно критериев реальности угрозы при вымогательстве, а также основания для его разграничения с покушением на мошенничеством, совершаемых с использованием ИКС.

В представленной статье рассматриваются основные тенденции развития современной финансовой преступности в мире, в том числе в России, и меры противодействия ее распространению, предпринимаемые государством, а также актуальные вопросы, связанные с эффективностью предупреждения рассматриваемого вида преступлений. Отражены тенденции развития преступлений в сфере экономики в современном мире, особенно совершение таких деяний, которые связаны с использованием современных технологий, в частности, информационно-телекоммуникационных. Дан анализ мерам, которые предпринимает государство и общество на современном этапе развития в борьбе с рассматриваемой преступностью, ее профилактики, а также рассмотрены проблемные вопросы по урегулированию отношений, связанных с оборотом электронных средств платежа. Рассмотрены вопросы оборота цифровых валют, в том числе с использованием сети «Интернет», так как в настоящее время весь мир переживает «бум» развития информационно-телекоммуникационных технологий, что вызывает повышенный интерес и со стороны преступного сообщества для использования их в противоправных деяниях. Технический прогресс открыл для преступников множество новых возможностей для реализации своих корыстных замыслов. С целью противодействия данным явлениям политика государства направлена прежде всего на формирование соответствующей нормативной базы, а также на разработку и реализацию программ на уровне всего общества, целью которых является урегулирование отношений, складывающихся в процессе оборота денежных и электронных средств платежа в информационно-телекоммуникационном пространстве.

Введение. Статья посвящена комплексному анализу одной из наиболее эффективных стратегий технически опосредованного мошенничества, а именно Стратегии апелляции к смущению/чувству вины. Актуальность исследования основана на отсутствии научных работ, дающих комплексное представление о механизмах и коммуникативных инструментах, используемых в процессе осуществления манипулятивного воздействия и создания у жертвы мошенничества различных эмоциональных состояний. Целью исследования является описание этапов воздействия на жертву и подробное раскрытие характеристик каждого этапа в цепочке формируемых мошенником эмоций.

Материалы и методы. Проанализированы сообщения, размещаемые пользователями социальных сетей, тематических форумов, сайтов развлекательного характера, публикации пресс-служб ведомств на их официальных сайтах, тексты расшифровок видео по тематике мошенничества и комментарии к данным видео, размещенные на популярных видеохостингах, а также эмпирический материал, извлеченный из баз данных. В ходе проведения исследования использовались следующие методы анализа: сплошная выборка, обобщение, интерпретация, анализ и сравнение данных.

Анализ. Изучены особенности формирования специфического психологического состояния жертвы в ходе осуществления деструктивного коммуникативного воздействия. Систематизированы средства, используемые злоумышленником для создания соответствующего состояния, выявлены используемые темпоральные факторы, лексическая специфика, риторические приемы.

Результаты. Исследование позволило установить, как эксплуатация традиционных ценностей влияет на эффективность реализации данной стратегии в рамках мошеннического дискурса. Рассмотрены общие характеристики стратегии, выделены коммуникативные средства, специфичные для нее.

Введение: в статье рассматриваются некоторые особенности уголовно-правового предупреждения мошеннических действий, совершаемых с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и приемов социальной инженерии.

Обзор литературы: изучены труды М. М. Бабаева, И. Р. Бегишева, Р. И. Дремлюги, М. А. Ефремовой, С. И. Иванцова, Ю. Е. Пудовочкина, Е. А. Русскевича, Н. Ю. Скрипченко, С. Н. Титова и других ученых, посвященные вопросам превентивной криминализации и ужесточения уголовной ответственности за преступления, совершаемые с использованием информационно-телекоммуникационных технологий.

Материалы и методы: методологическая основа исследования представлена совокупностью общенаучных и специальных методов научного познания, среди которых диалектический метод, формально-юридический и системно-структурный методы, а также контент-анализ. Эмпирической основой исследования послужили документы стратегического планирования; федеральное законодательство, затрагивающее исследуемую тему; а также материалы публикаций, представленных в открытых источниках (средствах массовой информации).

Результаты исследования: автор статьи приходит к выводу, что уголовно-правовое предупреждение мошенничества с использованием информационно-телекоммуникационных технологий и приемов социальной инженерии - неотъемлемая часть общей уголовно-правовой политики законодателя, направленной на обеспечение надлежащей охраны информационной безопасности. Рассматриваются позиции ученых о перспективах криминализации информационно-телекоммуникационных технологий и технологий искусственного интеллекта при совершении мошеннических действий. Автор статьи полагает нецелесообразным введение квалифицирующего признака «с использованием информационно-телекоммуникационных технологий» в составы преступлений о мошенничестве, в то время как применяемые технологии искусственного интеллекта способствуют криминальной трансформации социоинженерных атак, повышают степень общественной опасности, делая их более массовыми и при этом персонифицированными, что обусловливает целесообразность криминализации данных технологий при совершении преступного посягательства.

Обсуждение и заключение: предлагается внесение изменений в уголовное законодательство в части дополнения модели дифференциации уголовной ответственности новым квалифицирующим признаком - «совершение преступления с использованием технологий искусственного интеллекта». Автор предлагает ввести данный квалифицирующий признак в ст. 159, 1593, 1596 Уголовного кодекса Российской Федерации, а также дополнить перечень отягчающих обстоятельств, установленный ст. 63 Уголовного кодекса Российской Федерации, новым обстоятельством - «совершение преступления с использованием технологий искусственного интеллекта».

ICO представляет собой механизм выпуска и предложения инвесторам токенов, который может быть классифицирован на три основные категории: краудфандинговые ICO, доходные ICO и ICO, соответствующие характеристикам ценных бумаг. Большинство ICO-проектов относятся к категории продуктивного краудфандинга. Доходные ICO делятся на два типа: обеспеченные реальными активами и необеспеченные реальными активами. Токены с характеристиками ценных бумаг могут быть признаны как выпуск акций или инвестирование в фонды в зависимости от их характеристик. Будучи носителем и прикладным продуктом технологии блокчейн, ICO предоставляют современному бизнесу возможность радикально трансформировать экономическую модель, однако также порождают множество новых форм незаконной и даже преступной деятельности. В связи с этим представляется целесообразным осуществить комплексный анализ теоретических основ и норм национального уголовного законодательства с целью обеспечения правовой регламентации в отношении незаконных ICO. Основанные на обмане схемы ICO следует квалифицировать как мошенничество (ст. 266 УК КНР). В частности, многоуровневый маркетинг, направленный на получение токенов, может быть расценен как организация и руководство финансовой пирамидой (ст. 224.1 УК КНР). Противоправные действия, связанные с недефицитными формами ICO, могут быть отнесены к категории незаконной хозяйственной деятельности (ст. 225 УК КНР).

Статья посвящена криминологической характеристике и особенностям киберпреступности в Монголии, основные черты которой во многом свойственны подавляющему большинству государств в мире, в том числе и соседней Российской Федерации. При этом в ходе анализа количественных и качественных показателей данного негативного явления выявляются ряд особенностей, свойственных для развивающихся стран. Предметом исследования явились современное состояние, динамика и тенденции киберпреступности государства, расположенного на азиатском континенте между одними из основателей БРИКС, Российской Федерацией и Китаем. Киберпреступность как явление, не имеющее государственных границ, отчетливо проявляет транснациональные и мультинациональные черты и характер. В ходе изучения и анализа указанного феномена были использованы следующие методы исследования: формально-логический, сравнительно-правовой, статистический, социологический и др. Новизна материала заключается в использовании самых новейших статистических данных по сути проблематики исследования, оценке и рассмотрении разных мнений и суждений по существу вопроса. Цель исследования заключается в подчеркивании утверждения, что современная киберпреступность — это явление, свойственное всем государствам, с разной структурой внутреннего устройства, независимо от политических, экономических, идеологических и других аспектов, проявляющее повсеместно стойкую тенденцию к росту и увеличению своих масштабов, в то время как повсюду наблюдаются снижение и стабилизация числа зарегистрированных преступлений в целом.

Статья является продолжением цикла работ, посвященных описанию уголовно-правовых рисков использования мобильных приложений: рисков претерпевания вреда в результате совершения преступлений и рисков причинения вреда при неочевидности противоправности. Настоящая работа содержит объяснение разницы в деятельности по выявлению рисков между деяниями, совершаемыми с использованием мобильных приложений, и деяниями, в целом совершаемыми с использованием сети Интернет. В ходе исследования установлено, что все анализируемые приложения для заказа товаров или коммерческих услуг объединены возможностью осуществления платежей и поэтому по потенциальным рискам наиболее соответствуют приложениям мобильного банкинга, однако по безопасности им уступают. В приложениях для заказа товаров или коммерческих услуг эксплуатант нередко напрямую взаимодействует с соответствующим поставщиком, определяя существенные условия заключаемых ими сделок. Такая специфика обусловливает самый главный уголовно-правовой риск претерпевания вреда — совершение хищений. К рискам причинения вреда относится приобретение через маркетплейсы ограниченных в обороте предметов. Связано это с тем, что через такие приложения коммуницируют самые разнообразные лица по поводу самых разнообразных товаров, работ и услуг, состав, содержание и исполнение которых могут противоречить законодательству РФ.

Правовой статус майнинга в России остается одним из самых спорных вопросов. Основная сложность связана с отсутствием четкого подхода к правовому регулированию этого процесса, который заключается в создании новых единиц криптовалюты. Тем не менее принятые в прошлом году нормативные правовые акты подчеркивают актуальность и важность анализируемой темы.

В данной статье рассматриваются проблемы квалификации преступлений, связанных с получением криптовалюты, в том числе посредством майнинга. Анализируется правовой статус криптовалют в российском законодательстве, выявляются пробелы в правовом регулировании и особенности их правоприменения. Особое внимание уделено квалификации незаконного майнинга как формы незаконного предпринимательства, а также преступлениям, связанным с хищением электроэнергии, мошенничеством, вымогательством и легализацией доходов, полученных преступным путем. Исследуются актуальные судебные решения и проблемы доказывания в уголовных делах, связанных с цифровыми активами. Выделяются ключевые направления для развития уголовно-правового регулирования в отношении преступлений, связанных с криптовалютами.

Предмет исследования: формы проявления внутреннего оппортунизма персонала в компании. Целью исследования: анализ форм проявления оппортунистического поведения персонала в компании и определить его влияние. Для того, чтобы цель исследования была достигнута, выделены следующие задачи: 1. Необходимо сформировать классификацию проявления форм оппортунистического поведения (по контрактному процессу, типу ассиметрии информации, отношению к объекту анализа, степени интенсивности проявления, степени откпытости). 2. Определить влияние различных видов оппортунистического поведения на деятельность внутри компании; 3. Исследовать формы оппортунистического поведения по отношению к объекту анализа (эндогенное и эктогенное проявление оппортунистического поведения работника и работодателя). 4. Сформировать рекомендации по предотвращению и минимизации последствий оппортунистического поведения персонала в компании. Методами исследования являются обобщение теоретической и практической базы форм проявления внутреннего оппортунистического поведения, влияющих на деятельность компании, анализ отечественной и зарубежной литературы, а также использование данных организаций из источников Интернет. Научная новизна заключается в создании более полной и развернутой классификации форм оппортунистического поведения на основании проанализированных литературных источников. В статье проанализированы формы оппортунистического поведения персонала. Рассмотрены случаи внутрифирменного оппортунизма и корпоративного мошенничества и определены последствия такого поведения для компании. Например, служба безопасности Яндекс выявила в 2021 году внутреннюю утечку данных около 5 тыс. пользователей. По данному факту была проведена проверка, и оказалось, что в общий доступ информацию предоставил один из сотрудников компании. А в 2022 году сервис «Яндекс. Еда» также подвергся утечке информации клиентов и против компании начали собирать коллективный иск, от чего компания понесла репутационные риски. Оппортунистическое поведение оказывает значительное влияние на деятельность компаний. Внутрифирменный оппортунизм и мошеннические действия со стороны персонала подвергают угрозе деятельность компании. На данный момент по всему миру существует статистика, где первое место занимают киберпреступления, которые могут нанести большой ущерб. Предконтрактному и постконтрактному оппортунизму присущи разные формы внутрифирменного оппортунизма, но как до, так и после заключения контракта, компания должна нести определенные издержки для того, чтобы контролировать и успешно регулировать проявления оппортунизма в компании.