Публикации автора

Проведен анализ современных моделей оценки кредитного риска (экспертные системы, скоринг, рыночные и нейросетевые модели), выявлены их преимущества и ограничения. Показано, что в условиях России рыночные модели менее применимы из-за неразвитости финансового рынка, тогда как нейросети и нечёткая логика перспективны для учета нелинейных зависимостей. Обоснована необходимость адаптации зарубежных подходов и интеграции новых технологий, включая ИИ, для повышения точности оценки. Исследование основано на сравнительном анализе научных публикаций и банковской практики.