Архив статей журнала
Современные условия характеризуются рядом факторов, которые ранее либо вообще отсутствовали, либо не имели таких глобальных последствий как сегодня, а именно: всестороннее санкционное давление на все сегменты российского инвестиционного рынка, массовое мошенничество, на рынке инвестиционных инструментов и т.д. Все это привело к необходимости значительнго совершенствования методов принятия инвестиционных решений в организациях инвестиционного рынка. Развитие инструментария инвестирования средств частных инвесторов в различные инвестиционные инструменты должно осуществляться посредством реализации комплексного подхода. В настоящее время возникла острая необходимость использовать ранее малоприменяемые инвестиционные инструменты, которые более адекватны ситуации, сложившейся на российском инвестиционном рынке. Необходимо максимально упростить и унифицировать работу с рядом инвестиционных инструментов. Также немаловажной задачей является повышение ликвидности инвестиций в различные инвестиционные инструменты из драгоценных металлов.
В работе показано, что в условиях санкционной политики функционирование финансовых инструментов и инвестиционных процессов может изменяться в следующих аспектах. Снижение привлекательности российского рынка для иностранных инвесторов, что может привести к снижению объемов инвестиций и увеличению волатильности цен на акции и облигации. Также, это может стать причиной увеличения рисков для инвесторов, связанных с возможностью новых санкций, что может привести к более консервативной стратегии инвестирования. Рост интереса к внутренним источникам финансирования, таким как выпуск облигаций на внутреннем рынке или привлечение кредитов у местных банков. Санкции также воздействуют на увеличение рисков для компаний, связанных с возможностью ограничения доступа к международным финансовым рынкам, что может привести к более активному поиску внутренних источников финансирования. А также стать причиной увеличения рисков для банков, связанных с возможностью ограничения доступа к международным финансовым рынкам и увеличением давления на внутренний рынок кредитования. В заключении делается вывод о том, что трансформация финансовой системы России в условиях санкций является сложной задачей, которая требует комплексного подхода и принятия ряда мер. Одной из главных задач является укрепление национальной валюты и снижение зависимости от доллара. Для этого необходимо развивать внутренний рынок, увеличивать объемы экспорта в другие страны и привлекать инвестиции в рублях. В то же время, развитие финансовой технологии и цифровизации также являются важными направлениями, которые позволят улучшить эффективность и прозрачность финансовой системы, а также повысить ее устойчивость к внешним воздействиям. Наконец, важно продолжать работу по диверсификации экономики, что позволит уменьшить риски и повысить устойчивость экономики в условиях санкций.
Введение санкционной политики, так называемого, «Коллективного Запада», против Российской Федерации с начала спецоперации, естественно затронула весь спектр российских финансовых инструментов (ценных бумаг, драгметаллов, банковских и валютных инструментов). Сегодня необходимо сделать попытку проанализировать, как изменилась их ликвидность, надежность и доходность в свете настоящих экономических, политических и социальных реалий. Ситуация, которая сложилась в экономической сфере России беспрецедентно. Закрытие многих западных рынков, ограничения поставки различных видов товаров, заморозка счетов ряда российских предприятий на западе, а также заморозка 300 миллиардов Российских золотовалютных запасов привели к серьезным изменениям стратегии инвестирования на различных сегментах Российского финансового рынка. Автор попытался коснуться лишь ряда сегментов данных рынков и, естественно, не претендует на истину последней инстанции.