Статья посвящена исследованию ключевых факторов финансового поведения, оказывающих существенное влияние на принятие инвестиционных решений розничными клиентами кредитных организаций (банков). В работе анализируются поведенческие характеристик инвесторов, включая уровень финансовой грамотности, финансового поведения, склонность к риску, инвестиционные цели, горизонт планирования влияющих на процесс выбора инвестиционных инструментов.
В результате применения различного рода методов выявлены ключевые поведенческие факторы, определяющие предпочтения в отношении разных инвестиционных продуктов. При помощи расчета индекса потенциала к инвестированию проведена оценка готовности и способности розничных клиентов банка к осуществлению инвестиционной деятельности. Выделены группы клиентов с разными поведенческими характеристиками, влияющими в разной степени на склонность к инвестиционной деятельности.
Полученные результаты позволяют кредитным организациям оптимизировать разработку и продвижение инвестиционных продуктов, адаптированных к потребностям и финансовым характеристикам различных сегментов розничных инвесторов.