Публикации автора

Предметом исследования является система проверки контрагентов на этапе предварительного анализа в целях обеспечения экономической безопасности компании. Объектом исследования выступают процедуры due diligence в корпоративной практике, направленные на выявление рисков взаимодействия с ненадёжными партнёрами. Автор подробно рассматривает такие аспекты темы, как использование цифровых следов, правовых и поведенческих индикаторов в оценке благонадёжности контрагента. Особое внимание уделяется анализу информации из открытых источников, таких как государственные реестры, судебные базы, агрегаторы новостей и платформы коммерческой аналитики. В статье исследуется, как данные из цифровой среды могут быть интегрированы в систему внутреннего контроля. Также рассматриваются механизмы адаптации подхода KYC (Know Your Customer) к российским условиям. Автор выделяет особенности формирования модели ИРЦК (интегральный риск цифрового контрагента), применимой в рамках автоматизированной проверки деловых партнёров. Работа основана на примере конкретного кейса в строительной отрасли, что позволяет продемонстрировать практическую значимость применяемых методов. В исследовании применяются методы контент-анализа, кейс-стади и сравнительного анализа, а также построена авторская модель оценки риска - ИРЦК. Новизна исследования заключается в разработке прикладной модели интегрального риска цифрового контрагента (ИРЦК), учитывающей юридические, финансовые и поведенческие параметры на основе цифровых источников. Особым вкладом автора в исследование темы является систематизация подходов к анализу цифрового следа контрагента в рамках процедур внутреннего контроля и оценки благонадёжности. Основными выводами проведенного исследования являются подтверждение практической значимости комплексной цифровой оценки при реализации принципа должной осмотрительности, а также возможность интеграции предложенной модели в автоматизированные системы проверки. Результаты исследования демонстрируют, что использование данных из открытых реестров, медиасреды и коммерческих аналитических платформ позволяет сократить субъективность в принятии решений и повысить уровень экономической безопасности компании. Работа может быть полезна специалистам в сфере управления рисками, комплаенса и инвестиционного анализа.

Предметом исследования является правовое и институциональное регулирование деятельности негосударственных субъектов, участвующих в обеспечении общественной безопасности в Российской Федерации. Автор уделяет внимание вопросам взаимодействия между государственными органами и негосударственными актами в контексте современных вызовов национальной безопасности, включая такие угрозы, как терроризм, экстремизм, киберугрозы и иные факторы риска. Рассмотрены ключевые аспекты функционирования негосударственной системы обеспечения общественной безопасности, включая проблемы законодательной и нормативной базы, препятствующие эффективной интеграции негосударственных акторов в общую систему обеспечения безопасности. Особое внимание уделяется анализу институциональных механизмов взаимодействия государственных и негосударственных субъектов, вопросам лицензирования, ответственности и правоприменительной практики. Автор также рассматривает вопросы адаптации зарубежного опыта, что позволяет выявить сильные и слабые стороны отечественного регулирования и обосновать необходимость его совершенствования. Исследование направлено на формирование системного понимания роли негосударственных субъектов в современных условиях и выработку рекомендаций для развития законодательства и повышения эффективности взаимодействия между государственными органами и негосударственными акторами. В исследовании используются методы формально-юридического, сравнительно-правового и институционального анализа. Применяется анализ нормативно-правовых актов Российской Федерации и зарубежных источников, способствующих развитию теории и практики институционализации негосударственной системы обеспечения общественной безопасности. Дополнительно применялись инструменты искусственного интеллекта ChatGPT (OpenAI, 2023), для редактирования текста аннотации. Новизна исследования заключается в разработке системного подхода к институционализации негосударственной системы обеспечения общественной безопасности в России, а также в обосновании необходимости создания комплексного федерального закона, регулирующего статус негосударственных субъектов и формы их взаимодействия с государственными органами. Основными выводами проведенного исследования являются: 1) необходимость унификации и систематизации нормативно-правовой базы в сфере обеспечения общественной безопасности; 2) целесообразность создания единого федерального закона о негосударственной системе обеспечения общественной безопасности; 3) внедрение институциональных механизмов координации между государственными и негосударственными субъектами; 4) учёт зарубежного опыта лицензирования, регулирования и общественного контроля, способствующего повышению эффективности работы негосударственных субъектов. Практическая значимость результатов исследования заключается в возможности их применения органами государственной власти для совершенствования законодательства и формирования эффективной политики в сфере обеспечения национальной безопасности.

Предметом исследования является комплексная проверка контрагента как инструмент должной осмотрительности и обеспечения экономической безопасности бизнеса в условиях цифровизации. Автор рассматривает взаимодействие правовых, финансовых и цифровых аспектов при оценке благонадёжности партнёров. Особое внимание уделяется кейсу индивидуального предпринимателя Шарипкулова Р. В. и ООО «Торговая Система». Работа иллюстрирует, как недостаточная проверка контрагента может привести к финансовым потерям, судебным спорам и репутационным рискам. Исследование актуально для широкого круга компаний, заключающих внешнеэкономические, инвестиционные и агентские договоры, в том числе в онлайн-среде. Отдельно подчеркивается значение анализа публичной активности и соответствия фактической деятельности заявленным видам деятельности как элемента системы внутреннего контроля и снижения правовых рисков. Методология основана на кейсовом анализе с применением финансового, сравнительного и контент-анализа. Данные из реестров (ЕГРЮЛ, ЕГРИП), отчетности и социальных сетей обрабатывались вручную и с использованием системного сопоставления по критериям: уставный капитал, рентабельность, судебные иски, соответствие деятельности, публичная репутация. Научная новизна заключается в предложении интегрального подхода, сочетающего юридический, финансовый и цифровой анализ для оценки контрагента. В отличие от существующих подходов, ограниченных бухгалтерской отчётностью или правовой экспертизой, автор дополняет оценку элементами анализа цифрового поведения и публичной коммуникации. Практическое значение подтверждается кейсом Trade System, где несоответствие между заявленным и фактическим видом деятельности, отсутствие лицензии и аномалии в отчётности выявили критические риски. Выводы применимы для построения внутренней системы риск-контроля, встраивания в процедуры KYC/AML, оценки надёжности подрядчиков и защиты от псевдофинансовых структур. Результаты исследования позволяют оптимизировать бизнес-процессы оценки контрагентов в компаниях малого и среднего бизнеса, особенно в сфере онлайн-услуг и инвестиционного посредничества.